相続相談のよくあるご質問

 

Q相続が起こる前の税理士さんや、弁護士さん、司法書士さんに相談する“相続対策”と、どう違うの?

 

 

「生きること」を前提とした、今後の生活を踏まえた相続を考えていきます。

 

実際に相続が起こる前の“相続対策”の段階では、税理士さん、弁護士さん、司法書士さんに相談すると、相談時点の状況に従って相続対策を提案されることがほとんどです。

 

でも、その後も生活していくと、預貯金を徐々に取り崩す人、資産運用などにより資産がだんだん増えていく人、介護や自宅の修繕などでいずれ多額の支出がある人など、今と将来の状況が変わる人も多くいます。

 

また、相続も気になるけど、今ある資産を元気なうちに使って、旅行や趣味などを楽しみたい!という人もたくさんおられます。

 

はなFP事務所では、このような今後の状況の変化や、安心して暮らしつつ楽しみに使えるお金はいくら?など、将来のことも踏まえたアドバイスをさせていただきます。

 

 

 

 

Q相続が起こった後の税理士さん、弁護士さん、司法書士さんなどへの相談と、どう違いますか?

 

 

残されたご家族の今後の生活も含めて、幅広くアドバイスさせていただきます。

 

実際に相続が起こると、相続税が発生するなら税理士さんに、もめ事があれば弁護士さんに、不動産の名義変更があれば司法書士さんになど、状況に応じて様々な専門家に相談することになります。

 

でも、「うちの場合、どの専門家にお願いすればいいの?」という人は多くいます。

 

相続後の、期限内に行う必要のある手続きが多い中、まず、はなFP事務所にご相談いただければ、お客様に必要な専門家が誰かをお伝えします。

 

また、相続があると、「今後は生活していけるの?」「引き継いだ資産や保険金をどうしたらいい?」と心配になる人もたくさんいます。

 

この点、はなFP事務所では、これからも安心して暮らすにはどうすればいいか?までアドバイスさせていただきます。

 

そのため、「生活レベルをこのくらいにすれば、子どもの教育費まで問題なく出せることがわかって安心した」「多額の保険金が入ったので、銀行や保険会社からの営業がすごかったが、冷静に判断できた」など、お喜びの声をいただいています。

 

 

 

 

Q相続相談を受ける前に、事前に用意しておくことはありますか?

 

 

状況に応じて次の点をお聞きしますので、可能な範囲で把握してきてください。

 

・預貯金や株式などの金融資産の金額

 

・不動産の内容

 

  ・生命保険の内容

 

  ・貴金属や骨とう品など、その他の資産の有無と金額

 

  ・負債額

 

  ・今後の収支

 

詳しくは、個別にご案内させていただきます。

 

なお、今後の資産状況の変化については、ライフプランを作成しないと正確にはわからない場合もあります。

 

その場合は、ライフプラン相談となり、ライフプラン相談の事前準備をしていただくことになります。

 

 

 

 

Q他の専門家への相談が必要になったら、紹介してくれるの? 

 

 

ご希望があれば、信頼できる人をご紹介します。

 

他の専門家への相談が必要でも、「どの人に相談すればいいの?」という人がほとんどです。

 

誰でもいいと思ってしまうと、たとえば、税理士さんには、事務所やグループ企業として、生命保険の販売も収入源としているところもあり、なんとか生命保険に加入してもらおうとする税理士さんもいます。

 

その方向性が間違っていた場合には、せっかく専門家に相談しても、結局、将来ムダなお金の苦労をすることになりかねません。

 

その点、はなFP事務所でご紹介できる専門家は、仕事面は優秀で、人柄も信頼できる人を厳選しておりますので、安心してご相談できます。

 

 

 

 

Q相談を受けたあと、アドバイスを活用できるかしら?みんなどうやって活用していますか?

 

  

ご自身でできる人は、各自で活用されています。

 

「なかなか自分では活用できない!」「時間がない!」という人は、アフターフォローメニューの“年間サポート”や、“お金の相談・契約時のサポート”を利用されます。

 

 年間サポート”では、お客様の「今できること」の実行や、その後に出てきたギモンの解決など、1年間サポートいたします(詳しくはこちらをご覧ください)。

 

お金の相談・契約時のサポート”は、他の専門家に相談することになったとき、資産運用が必要となったとき、保険に加入することになったときなど、各種相談や契約をするときに、今までのご相談を踏まえて、プロの視点からサポートするサービスです(詳しくはこちらをご覧ください)。

 

これらのアフターフォローメニューを利用されて、アドバイスを活用されています。

 

 

 

 

 主なご相談メニュー


 

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 (受付時間 8:3020:00  

09097309178

 

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