教育資金相談のよくあるご質問

 

Q他のファイナンシャルプランナーによる無料のセミナーや相談と、どう違いますか?

 

 

はなFP事務所では、“教育資金は、保険で準備するのが当たり前”との偏見がありません。

 

また、「あわせて、他の保険商品にも加入してもらいたい」という姿勢が一切ありません。

 

多くの“商品の販売ありき”のセミナーや相談と違い、本当に合った教育資金の準備方法のアドバイスが非常にご好評です。

 

教育資金についての無料のセミナーや相談をしているファイナンシャルプランナーさんは、生命保険を販売して、生計を立てている人がほとんどです。

 

そのため、保険の販売にこぎつけないと、自分の収入になりません。

 

当たり前に、「教育資金は学資保険などの保険で準備する」との話になるのは、そのせいです。

 

また、学資保険は“ドアノック商品”といわれ、生命保険の中で、一番明るい話題で話をすることができ、保険の営業さんがお客様に話を聞いてもらうキッカケによく使われる商品です。

 

学資保険を皮切りに、他のさまざまな保険商品も勧めたいと思っている保険の営業さんが多いと思います。

 

でも、そもそも、教育資金は、必ずしも保険で準備する必要はありません。

 

また、人によっては、お子様が01才など小さいうちは、準備をし始めない方がいい人もいます。

 

はなFP事務所では、ご相談料をいただき、商品を販売しなくても事務所を維持できる状態にしています(ただし、有料相談でも、保険を販売しているファイナンシャルプランナーさんはたくさんいますので、ご注意ください)。

 

そのため、本当に合った教育資金の準備方法をアドバイスさせていただきます。

 

 

 

 

Qもう、教育資金のために学資保険などの保険に入ってしまいました。今から相談する意味はありませんか?

 

 

意味がありますので、ぜひご相談ください。

 

すでに学資保険などの保険に入っていたとしても、その保険が効率的に加入できているか?を確認することは非常に大切です。

 

なぜなら、加入中の保険が、もし効率が良くなくても、満期や解約による資金の受け取りまでにいくらかでも時間があれば、教育資金の準備の効率を上げる対策を取れる可能性は十分あるためです。

 

 

 

 

Q学資保険で準備する以外に、たとえば、どんな方法があるの?

  

 

他の保険や、利回りの高い債券、外貨建ての商品など、さまざまな選択肢があります。

 

教育資金の相談をしたい!と思うとき、そのウラに、「預貯金ではお金は増えないから、何かで増やさないと!」という気持ちもあると思います。

 

その意味で、教育資金のご相談は、資産運用相談の1種です。

 

資産運用では、投資していい金額、投資できる期間、投資するタイミングなどにより、適した運用商品は人それぞれです。

 

学資保険は、幅広い選択肢がある中で、ほんの1つの選択肢にすぎません。

 

あなたに合った準備の仕方を一緒に模索し、ムダなく効率的に教育資金が準備できる方法をアドバイスさせていただくことができます。

 

 

 

 

Q教育資金相談を受ける前に、事前に用意しておくことはありますか?

 

  

可能であれば、学校は私立?公立?など、お子様をどう育てたいか?は、ご家族でお話をされておいてもいいと思います。

 

そのうえで、状況に応じて、次のものを可能な範囲でご用意ください。

 

・すでに教育資金準備が目的の商品をされている場合

 

⇒保険であれば保険証券など、内容がわかるもの

 

・現在、提案を受けている場合

 

⇒保険であれば設計書(見積書)など、内容がわかるもの

 

ただし、教育資金を、いつから、いくらずつ積立てればいいか?などを診断するためには、ライフプランを作成しないと正確にはわからない場合もあります。

 

その場合は、ライフプラン相談となり、ライフプラン相談の事前準備をしていただくことになります。

 

 

 

 

Q相談を受けたあと、アドバイスを活用できるかしら?みんなどうやって活用していますか?

 

 

ご自身でできる人は、各自で活用されています。

 

「なかなか自分では活用できない!」「時間がない!」という人は、アフターフォローメニューの“お金の相談・契約時のサポート”を利用されます。

 

お金の相談・契約時のサポート”は、保険代理店などに相談や契約に行くときに、今までのご相談を踏まえて、プロの視点からサポートするサービスです。

 

具体的には、次のようなサポートをさせていただきます(詳しくはこちらをご覧ください)。

 

 ・事前のサポートとしては、注意点をアドバイスします

 

 ・事後のサポートは、先方からの提案内容を診断します(契約前の診断をお勧めします)

 

 ・先方との面談に同席することも可能です

 

なお、教育資金以外にも相談したいことがある人は、“年間サポート”を利用されています(詳しくはこちらをご覧ください)。

 

 

 

 

 主なご相談メニュー


 

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